חזרה למחשבון

מדריך כללי לפני פרישה בישראל

העמוד מרכז בדיקות בסיסיות לפני פרישה. הוא מיועד לסדר את התהליך, לא להחליף ייעוץ פנסיוני, מס או משפטי.

אין כאן המלצה אישית למשיכת כספים, העברת קופה, בחירת מוצר או קיבוע זכויות. החלטות אישיות יש לבדוק מול בעל רישיון מתאים ו/או יועץ מס.

מסמכים שכדאי לאסוף

  • דוח עדכני מכל קרן פנסיה, קופת גמל וקרן השתלמות.
  • תלוש שכר אחרון וטופס 106 אחרון.
  • אישור ימי חופשה וימי מחלה מהמעסיק.
  • טיוטת טופס 161 מהמעסיק לפני משיכת פיצויים.
  • נתונים על פנסיה ותיקה או פנסיה תקציבית, אם קיימת.

שאלות שכדאי לשאול

  • מהו השכר הקובע בכל רכיב פנסיוני?
  • האם יש פיצויים בקופות ומה הסיווג המס שלהם?
  • האם נדרש טופס 161ד לפני קבלת קצבה או משיכת הון?
  • האם קיימת פריסה, פטור או תיאום מס שצריך לבדוק?
  • מה יקרה לנטו החודשי אחרי ביטוח לאומי ודמי בריאות?

Чеклист перед выходом на пенсию в Израиле

Эта страница помогает собрать документы и вопросы перед пенсией. Это информационный материал, а не персональная пенсионная, налоговая или юридическая рекомендация.

Здесь нет рекомендации выводить деньги, переводить фонды, выбирать продукт или фиксировать права. Персональные решения нужно проверять с лицензированным специалистом и/или налоговым консультантом.

Какие документы собрать

  • Свежие отчеты всех пенсионных фондов, касс гмель и фондов иштальмут.
  • Последний расчетный лист и последнюю форму 106.
  • Подтверждение отпускных и больничных дней от работодателя.
  • Черновик формы 161 от работодателя до вывода компенсаций.
  • Отдельный отчет по старой или бюджетной пенсии, если она есть.

Что спросить у специалиста

  • Какая определяющая зарплата используется в каждом пенсионном компоненте?
  • Есть ли компенсации в фондах и какой у них налоговый статус?
  • Нужна ли форма 161д перед получением пенсии или выводом капитала?
  • Есть ли смысл проверять налоговое распределение, освобождение или координацию налога?
  • Каким будет месячный нетто после Битуах Леуми и медицинского взноса?

General Retirement Checklist for Israel

This page organizes the basic checks before retirement. It is meant to help prepare the process, not replace pension, tax or legal advice.

This is not a personal recommendation to withdraw funds, transfer a fund, choose a product or fix tax rights. Personal decisions should be checked with a properly licensed professional and/or tax adviser.

Documents to collect

  • Recent statements from every pension fund, provident fund and study fund.
  • Last payslip and latest Form 106.
  • Employer confirmation of vacation and sick-day balances.
  • Draft Form 161 from the employer before withdrawing severance.
  • Old pension fund or budget pension data, if relevant.

Questions to ask

  • What is the determining salary for each pension component?
  • Are there severance funds and what is their tax classification?
  • Is Form 161d needed before receiving pension or withdrawing capital?
  • Should tax spreading, exemption or tax coordination be checked?
  • What will the monthly net income look like after National Insurance and health fees?